宏伟卡盟平台 外媒:专访法兴银行中国区贸易融资部总经理臧萌升： 法兴联手内资银行助中企走进非洲

本报记者 郑青亭 北京报道

法国外交部长法比尤斯6月在巴黎的一个论坛上再次呼吁，法中两国可以加快推进共同开拓第三方市场的进程，争取早日推出符合法中企业共同利益的具体项目。作为一家在非洲深耕40多年的老牌法国银行，法国兴业银行（601166,股吧）（法兴银行）已经敏锐地嗅到了中国企业在非洲创造的商机。

该行中国区贸易融资部总经理臧萌升在接受21世纪经济报道专访时指出，在“走出去”战略影响下，中国企业自2009年起对非洲的兴趣明显增加，每年都有几十个新项目上马，目前在非项目有1000多个了。针对这一增长趋势，法兴银行在2009年推出“走进非洲”项目，在2013年将其升级为“非洲快车”项目，随后又在2014年全面调整企业战略――推出以客户需求为主、各个业务线配合的全面解决方案。

目前，法兴银行在非洲18个国家铺设了900家网点，大部分集中在西北和北非的传统法语地区，在几内亚、摩洛哥、喀麦隆、塞内加尔都是当地第一大银行，在阿尔及利亚是第二大银行。这些国家经济体量比较大，经济政治形势相对稳定，还是非洲主要的能源输出地区。

据安永最新发布的《2015年非洲吸引力调查》显示，中国2014年面向非洲的直接投资同比增长166.7%至61亿美元，涉及投资项目32个，取代印度成为非洲的第七大投资方，落后法国两位。另据中国海关统计，2014年，我与非洲进出口额2218.8亿美元，创历史新高，同比增长5.5%。其中，我对非出口1061.5亿美元，首破千亿美元大关，增长14.4%；自非进口1157.4亿美元，下降1.5%；逆差95.9亿美元，下降61%。

帮助中国在非企业从国内融资

随着“一带一路”倡议于今年全面启动，中方对中非经贸发展提出了更加宏伟的目标。国务院总理李克强5月在非盟总部发表演讲称，中国愿与非洲国家共同努力，打造中非全面合作升级版，力争2020年中非贸易规模达到4000亿美元左右，中方对非直接投资存量迈向1000亿美元。这意味着中非贸易额将在2013年底的基础上翻一番，中国对非直接投资存量将增加三倍。

这样的高速发展将使中国在非洲的资金需求急剧增加。“中国的很多基建项目都在10亿美元以上，通常前期就需要投入10%到20%作担保。由于非洲金融力量薄弱，这个体量的资金基本上没有可能在当地获得。”臧萌升说，在这样的情况下，法兴银行借助在非洲和中国的网络优势可以发挥独特的桥梁作用，让这些企业从国内的内资银行获得资金。目前，法兴银行与中国的四大国有银行、交通银行以及排名靠前的股份制银行开展了这一合作。

在传统领域之外，法兴银行也准备为中国的“核电出海”提供更加复杂的结构性融资方案。南非政府日前表示，将在年内选定一家或数家核电国际合作伙伴，为南非建设一批核电反应堆，以解决电力短缺问题。据臧萌升透露，有几家中国企业正在进行这方面的项目安排，由于目前正处在商业谈判阶段，暂时还没有太多信息。“从我们角度来讲，还是提供保函、中短期融资、应收账款融资、供应链融资。”

6月15日，李克强在参观“华龙一号”时表示，要让中国核电（601985,股吧）走出去，将与法国共同开发第三方市场。有评论认为，我国核电设备企业的技术能力、建造工艺和经验与法国的核电巨头之间存在较大差距，现阶段“借船出海”是比较理想的选择。此前，中广核集团就通过与法国电力公司合作，成功参股建设英国欣克利角C核电项目。

如果中法核电企业“组团出海”的话，在项目融资上也会享有一些优势。“鉴于法国核电技术很成熟，有些应收账款可以借助对出口方的了解做一些安排。针对双方企业的融资需求，我们的结构性融资部门会提出一个长达5到15年的一揽子融资方案。”臧萌升说。

与国开行和工行拓展在非合作

“尽管中资银行已经开始在非洲建立网点，但金融系统的网络铺设不会很快，需要慢慢积累。中国的内资银行在当地设点或开分行，并不是要把所有的资源都放在那里，而是要在有业务时进行协调，主要是要使用当地的一些资源。” 臧萌升说，“在非洲市场上，我们可以与中资银行进行广泛的合作，比如资金拆借、金融衍生品交易、贸易融资风险参与、现金和现金池等。我们对国内四大行和比较靠前的股份制银行都有授信安排，可以承接它们的风险从而提供融资，也可以一起参与到企业在海外的项目中。”

2014年3月，中国国家开发银行（国开行）和法兴银行签署了合作协议，为中法联手开拓非洲市场铺平了道路。协议包括，两家银行将在企业金融等领域中展开合作，并利用法兴的海外网络。

2014年12月，中国工行和法国兴业在北京签署了关于跨境人民币业务合作、现金管理、企业贷款、投资银行及财富和资产管理的谅解备忘录，两家银行将利用各自的国际和国内优势在相关领域进一步加强和深化合作。

中企在非需加强管控风险

在贸易融资和现金管理之外，臧萌升认为宏伟卡盟平台，法兴银行最突出的优势是对当地法律法规和市场环境的充分了解。“近年来，中国企业在非洲关注的领域正在发生转变，从公路、铁路、码头、电站等援建项目逐渐发展为民宅、体育场馆等商业类项目。随着私营项目逐步的增加，如何管控风险、确保项目盈利将是中国企业面临的主要问题。”

对于资金风险辅助论坛，法兴银行可以发挥外币优势应对汇率波动风险。“我们会按照自己的资金情况和企业的实际需求，提供某一个币种的资金安排，并配上相应的外汇管理工具，从而锁定汇率和监管成本。比如，在阿尔及利亚，美元兑当地货币第纳尔的汇率在50到70之间，波动非常大，因此，我们通常靠美元来结算，少部分用第纳尔。”

目前，人民币跨境贸易结算业务在非洲地区尚处于起步阶段，主导货币还是美元和欧元等外币。但法兴银行表示，看好人民币的上升趋势，已在多个国家开设人民币账户。不过宏伟卡盟平台，在臧萌升看来，非洲市场比较封闭、监管严格、金融体系不完善，人民币在当地的发展不会特别快。“我们会慢慢地和政府一起推动人民币结算业务，但相对欧洲和东南亚，还是落后一些，需要一个比较长期的过程。”

对于融资风险，法兴银行通过保函和备用信用证业务来规避商业和政治风险。由于非洲金融力量薄弱，中国企业在参与金额比较大、期限比较长的大型项目时还要为业主提供融资安排。“这些项目的借款人是当地政府。通过中国政府和当地政府的国家信用担保、财政担保，它们就可以从国际性银行获得贷款，用于支付中国企业的工程款。”

在整个买方融资结构中，法兴银行在各个工程节点制定了交易细节，如果承包商没有履行责任，银行将追回业主已付的成本投入；而如果当地政府出现违约，在与中国信用保险的合作之下，法兴银行可以为承包商寻求索赔，“我们已经与中国信保在信保、短险、中长期险和特险上开展了合作”。（编辑 李关云）